家住黑龍江雙鴨山的韓女士經營著一家工廠，2020年秋天，工廠資金周轉困難。韓女士四處湊錢，就在這時，她接到了一個電話，對方稱可以幫助她辦理無抵押、低利息的大額貸款。這似乎一下子就解了韓女士燃眉之急。然而，貸款最終并沒有拿到，兩年后她接到了警方打來的電話，由此也牽出一起波及200多名被害人的貸款騙局。

(資料圖片僅供參考)

被害人 韓女士：無意間接到這個電話，說你需要資金貸款嗎？因為我做糧食生意，入秋用一大筆資金。他說他是哈爾濱什么公司，他們貸款利率很低，還方便，貸的額度很大。

聲稱公司實力強大 邀被害人前往公司洽談

對方在電話中告訴韓女士，自己是一家正規(guī)貸款公司的業(yè)務員，公司和各大銀行都有合作，并且公司地址就位于哈爾濱市道里區(qū)的一棟寫字樓內，韓女士如果有懷疑，可以來公司看一看。

被害人 韓女士：我就到他公司了，到那一看特別正規(guī)，還真有不少人去。墻上掛著很多家銀行，接待服務都挺標準化的。

韓女士說，她當時看到這家公司面積不小，內部布置得井井有條，同時還有很多和她一樣的人前來辦理貸款業(yè)務，應該不是什么騙子公司。

被害人 韓女士：因為我馬上就收糧了，急需用款，貸五百萬在銀行貸的利率比較高，它利率比較低。

經過一番思量，韓女士最終決定，就在這里辦理貸款。業(yè)務員告訴韓女士，按照正規(guī)的貸款程序，銀行工作人員首先要對韓女士的工廠做一個價格評估，然后韓女士就可以拿到五百萬元的貸款。

被害人 韓女士：他說到你公司廠子看一下，回來馬上就給你放款，二十天之內。

要開始走流程 必須先交兩萬元服務費

不過，業(yè)務員說在價格評估前，雙方需要簽訂服務合同，韓女士則要根據貸款額度交付兩萬元的服務費。

被害人 韓女士：我覺得能接受，感覺手續(xù)還比較簡便，速度還比較快，當時就這么想的。

業(yè)務員向韓女士承諾，這一系列的貸款流程很快就會開始，韓女士可以回家耐心等待銀行工作人員上門進行價格評估。

被害人 韓女士：他那意思就是，你就等著，上你家去考察評估。干等不來，打好多次電話，他也沒來。

原來，對方以韓女士征信有問題的理由，遲遲沒有上門對韓女士的工廠進行價格評估。時間一過就是兩年，直到韓女士接到了警方打來的電話。

而和韓女士有著一樣遭遇的，還有在哈爾濱做生意的張先生。

被害人 張先生：當時業(yè)務員給我打電話，說他們這個公司可以辦理銀行無抵押貸款，他們承諾速度快，利息低。

和韓女士一樣，張先生也去了實地考察，看到滿墻的合作銀行標志，人員配備齊全，急需用錢的張先生就相信了這家公司。

然而，服務費交了之后，張先生的貸款卻仿佛是石沉大海一般，沒有一點音信。

被害人 張先生：一拖再拖，拖到最后當時跟我談的業(yè)務員都離職了，就讓等，說手續(xù)沒齊全。后來我報警，警官也跟我說，不光是你，在你之前也有很多人報警，而且給人家害的都很慘。

接到多起類似報案

但案件性質難確定

警方在接到多起報案后，已經對這家公司展開了秘密偵查。不過，警方接到的群眾報警大多是表示，自己遇到了合同糾紛。民警在梳理這些報案材料后卻發(fā)現，這些糾紛的背后并沒有那么簡單。

哈爾濱市公安局道里分局建國街派出所民警 張翔禹：我們陸陸續(xù)續(xù)接到了十幾名老百姓的報警，當時說是在這個科技公司辦理貸款沒有下款。

哈爾濱市公安局道里分局建國街派出所民警 王宇晨：因為掌握證據特別少，所以對這一案件難以定性。

為了能夠盡快確定這一案件的性質，警方決定走訪多地，尋找被害人。

哈爾濱市公安局道里分局建國街派出所民警 張翔禹：在我們取證過程當中，有一次到了黑龍江某一個縣級市，到了之后，被害人告訴我自己連打車的錢都已經沒有了，他當時的境遇非常慘。他當時的想法是，把自己在農村的地多包一點，想擴大經營生產，然后拿著自己的資質去辦了這個貸款，沒想到雪上加霜了。

哈爾濱市公安局道里分局建國街派出所民警 王宇晨：發(fā)現這個公司當時一共為200多個被害人辦理了手續(xù)，涉案金額特別巨大，大概能達到500多萬元。

那么，這家公司是否真的像他們所宣稱的那樣和各大銀行有合作，可以辦理貸款呢？

哈爾濱市公安局道里分局建國街派出所民警 王宇晨：去各個銀行調查走訪發(fā)現，銀行跟這個公司沒有任何的合作關系。

哈爾濱市公安局道里分局建國街派出所民警 張翔禹：對于是否涉嫌詐騙，需要看這個公司是否有能力去辦理銀行貸款，如果說它沒有能力，單純的只是以辦理銀行貸款作為一個幌子，那么這個公司就涉嫌詐騙了。

人去樓空 警方如何固定犯罪證據

警方確認，這家公司其實是一個有著嚴密組織架構的詐騙團伙。然而這伙狡猾的騙子早已消失得無影無蹤。那么警方該如何鎖定這伙嫌疑人的犯罪證據呢？

哈爾濱市公安局道里分局建國街派出所民警 王宇晨：這個公司已經人去樓空了，所有東西都搬走了，很多關鍵性材料都沒有了，像電腦里的賬，還有跟客戶簽訂的協(xié)議、收據這些都沒有了。

哈爾濱市公安局道里分局建國街派出所民警 張翔禹：我們通過倒查這230多個被害人之后，又對這個公司的組織架構進行了分析，通過分析發(fā)現，這個公司是2016年初，于犯罪嫌疑人張某某組建成立的，下設有銷售部、金融部、人事部和財務部等部門。

調查顯示，團伙主犯張某某是哈爾濱人，有著從事金融貸款方面的經歷。

哈爾濱市公安局道里分局建國街派出所民警 王宇晨：他當時成立這個公司之前，他對貸款金融服務非常了解，而且對各大銀行貸款的流程也非常了解。

通過大量細致的工作，警方最終充分掌握了主要犯罪嫌疑人的犯罪事實和活動區(qū)域。于是警方決定，對這個犯罪團伙立即實施抓捕。

哈爾濱市公安局道里分局建國街派出所民警 王宇晨：公司的人員架構非常多，有總經理、經理，還有團隊經理、組員，所以我們認為一定要實施一個科學的抓捕方案，先從經理開始抓，然后豐富這個框架。

哈爾濱市公安局道里分局建國街派出所民警 張翔禹：先后前往的十多個城市，已經抓捕了64人，均已采取刑事強制措施。

警方提示，如果群眾有貸款需求，一定要通過正規(guī)渠道辦理，不要抱有僥幸心理，任何聲稱“無抵押、低利息”的貸款都是騙局。

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