浙江永嘉的瞿某是一個“95后”，因網(wǎng)絡(luò)賭博輸了40多萬元，為了還債竟編織龐氏騙局，將42人網(wǎng)羅其中，其中八成為“90后”，非法集資達(dá)4.2億元以上，后因資金鏈斷裂，導(dǎo)致無法償還數(shù)額達(dá)1.6億元以上。

近日，浙江省永嘉縣檢察院以涉嫌集資詐騙罪、詐騙罪對瞿某提起公訴，以涉嫌詐騙罪對謝某提起公訴。案件目前正在進(jìn)一步辦理中。

【資料圖】

賣房遇到了闊綽小伙

2020年8月，溫州人楊某某想把自己位于鹿城區(qū)的商品房賣掉，瞿某通過中介找上了他。看完房后，瞿某當(dāng)即簽訂了購房合同，支付了房價的10%即150萬元定金，并約定1至2個月內(nèi)辦理房產(chǎn)過戶手續(xù)。

看著眼前這個年輕人出手就要買價值上千萬元的房子，楊某某好奇對方的生財之道。瞿某就將自己的手機(jī)銷售生意經(jīng)告訴了對方，楊某某聽了很是心動。

過了約定的過戶時間，瞿某說資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)了問題，他要先把生意做好，暫時不買房子了，并將150萬元定金當(dāng)作違約金賠付給楊某某。楊某某沒有懷疑，反而準(zhǔn)備投資瞿某的手機(jī)倒賣生意。

瞿某給楊某某看自己拿貨的視頻，并帶著楊某某聯(lián)系了他的上線供應(yīng)商，讓對方確信自己是做“大買賣”的。剛開始，楊某某投資購買了幾十萬元的手機(jī)，獲得了不菲的利潤。之后，楊某某加大投資，前后共投入四五千萬元。起先瞿某按約定給楊某某供貨，但是到2020年12月18日之后，瞿某推說上家供貨出現(xiàn)了問題，尚欠楊某某的2030.9萬元貨物一直杳無音信。

賭場失意后制造投資騙局

其實(shí)楊某某口中的青年才俊瞿某僅初中畢業(yè)，沒有固定職業(yè)，而他所謂的手機(jī)生意經(jīng)也僅僅是他“圈錢”的一個套路。

2018年，瞿某開始涉足手機(jī)倒賣生意，每臺獲利幾十元，賺不到什么錢。后來瞿某和朋友因為網(wǎng)絡(luò)賭博輸了40多萬元，急需償還。2019年下半年開始，瞿某向身邊的年輕朋友宣傳，自己有途徑可以從某公司拿到內(nèi)部一手新式高檔手機(jī)，拿貨價比市場低很多，讓他們投錢，并承諾會給其豐厚的利潤。

剛開始，有四五個朋友將少量的錢投到了瞿某處，瞿某定期給他們利潤。同時，瞿某仍在堅持倒賣手機(jī)，雖然量不大，但是制造出他仍在做手機(jī)生意的樣子迷惑別人。

為了獲得更多投資款，瞿某表示，可以直接提供手機(jī)給他們，讓他們自己賣到市場上獲取更大的利潤。就這樣，通過口口相傳，朋友帶朋友，親戚帶親戚，大量的資金涌向瞿某。

隨后，瞿某讓手下從市面上大量收購新手機(jī)，再以每部低于市場價100元至500元的價格低賣給投資人。

瞿某害怕東窗事發(fā)，他找到最初做手機(jī)生意時認(rèn)識的經(jīng)營商楊某來，告訴他自己現(xiàn)在有個很大的供應(yīng)商，但是擔(dān)心客戶找到真實(shí)的上家把他踢出局，要求楊某來假扮上家去見他的客戶并允諾給其好處。

看到供應(yīng)商后，各投資人安下了心，陸續(xù)加大了投資。瞿某說，自己就是利用后面的投資款去支付前面投資款的利潤和采購手機(jī)的虧損。短短兩年內(nèi)，高達(dá)4.2億元的資金涌向瞿某。

紙包不住火。2020年底，瞿某的騙局被戳破。2021年4月，瞿某因非法集資，被列為在逃犯。

在逃期間仍化名作案

資金鏈斷裂后，逃跑的瞿某故技重施，化名“郭金”，變身為寧波一家科技公司的內(nèi)部人員。

這次瞿某找到的合作伙伴，是他非法集資的被害人之一謝某。兩人角色互換，由謝某出面找投資人，虛構(gòu)以低價拿到手機(jī)賣給下家的事實(shí)，繼續(xù)騙取投資款。經(jīng)查，謝某和瞿某兩人合計騙取3名被害人共計477萬元，涉嫌詐騙罪。

2022年9月，瞿某和謝某被公安機(jī)關(guān)抓獲。經(jīng)查，2019年至2021年，瞿某未經(jīng)國家金融主管部門許可的情況下，虛構(gòu)事實(shí)，以手機(jī)生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，以銷售手機(jī)存在高額利潤為誘餌，通過朋友及其他人員口口相傳的方式向社會公開宣傳，向42名不特定對象非法集資4.2億元以上，后因資金鏈斷裂，導(dǎo)致無法返還的資金達(dá)1.6億元以上。

檢察官認(rèn)為，瞿某的行為實(shí)際屬于“以新還舊”“擊鼓傳花”式的龐氏騙局，一旦后續(xù)無新的投資款項進(jìn)入就無法償還所吸收的資金及利潤。

永嘉縣檢察院經(jīng)審查后認(rèn)為，瞿某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資、數(shù)額特別巨大，又以非法占有為目的，詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，應(yīng)以集資詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任；謝某以非法占有為目的，詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

■檢察官說法

詐騙罪與集資詐騙罪的區(qū)別

詐騙罪與集資詐騙罪都是以詐騙方法非法占有他人財物的行為，二者有相似之處，也存在不同特點(diǎn)。詐騙罪是指以非法占有為目的，使用欺騙方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。集資詐騙罪則是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式，以非法占有為目的，向社會公開宣傳，承諾一定期限內(nèi)還本付息給付回報，向社會不特定對象吸收資金的行為。

檢察官在此提醒大家謹(jǐn)防高額回報投資騙局，投資交易有風(fēng)險，保持理性擦亮眼！

來源：檢察日報 作者 范躍紅

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